ARRETE20 mai 2020
Arrêté du 14 mai 2020 relatif à l'habilitation des fonctionnaires de catégorie A, agents de la concurrence, de la consommation et de la répression des fraudes, pour procéder aux enquêtes nécessaires à l'application des chapitres Ier et II du titre VI du code monétaire et financier
▸2. FICHE D'IDENTIFICATION: JURIDICTION (FR) / SOURCE (FR-JORF) / ORGANE (Ministère de l'économie et des finances) / TYPE (Arrêté) / DATE (14 mai 2020) / IDENTIFIANT (non spécifié, publié au JORF) / LA…
2. FICHE D'IDENTIFICATION:
JURIDICTION (FR) / SOURCE (FR-JORF) / ORGANE (Ministère de l'économie et des finances) / TYPE (Arrêté) / DATE (14 mai 2020) / IDENTIFIANT (non spécifié, publié au JORF) / LANGUE ORIGINALE (FR) / MATIÈRES (BLANCHIMENT, FINANCEMENT TERRORISME, CONTRÔLE, AGENTS PUBLICS) / DOMAINE (Droit monétaire et financier) / PERTINENCE IW (MOYENNE)
3. QUE TRANCHE/RÉGULE CE DOCUMENT?
Cet arrêté étend les pouvoirs d'enquête des fonctionnaires de la DGCCRF pour vérifier le respect des règles de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme. Il vise spécifiquement les professionnels traitant des paiements en espèces ou en monnaie électronique au-delà d'un certain seuil.
4. CONTEXTE (pour mieux comprendre)
Cet arrêté s'inscrit dans le cadre de la transposition en droit français de la 4ème directive européenne anti-blanchiment (UE) 2015/849, complétée par la directive (UE) 2018/843. Ces directives visent à renforcer la prévention de l'utilisation du système financier à des fins illicites. L'article L. 561-2 du Code monétaire et financier liste les personnes assujetties aux obligations de vigilance. La jurisprudence antérieure a consolidé l'importance de ces contrôles pour la stabilité financière.
5. CE QUE DIT LE DOCUMENT
Le présent arrêté, pris en application du 14° de l'article L. 561-36 du Code monétaire et financier, habilite les fonctionnaires de catégorie A, agents de la concurrence, de la consommation et de la répression des fraudes (DGCCRF), à réaliser des inspections de contrôle. Cette habilitation est étendue pour couvrir les enquêtes nécessaires à l'application des chapitres Ier et II du titre VI du Code monétaire et financier. L'extension du périmètre d'enquête fait suite à l'évolution de la réglementation et à la transposition de la 4ème directive européenne anti-blanchiment. Elle permet aux agents de la DGCCRF d'enquêter auprès des personnes mentionnées au 8°, au 11° et au 15° de l'article L. 561-2 du Code monétaire et financier. L'article L. 561-2, point 11°, vise notamment les personnes acceptant des paiements en espèces ou au moyen de monnaie électronique d'un montant supérieur à un seuil fixé par décret, lorsqu'elles se livrent au commerce de biens. L'arrêté abroge l'arrêté du 23 octobre 2012 relatif à la même habilitation. La directrice générale de la DGCCRF est chargée de son exécution.
6. CONCLUSION EN MOTS SIMPLES
Les agents de la DGCCRF ont désormais des pouvoirs d'enquête élargis pour lutter contre le blanchiment d'argent. Cela concerne notamment les commerçants qui acceptent des paiements importants en espèces ou par monnaie électronique. L'objectif est de renforcer la sécurité financière du pays.
7. À QUOI FAUT-IL FAIRE ATTENTION?
✅ Les professionnels concernés par le commerce de biens et acceptant des paiements importants en espèces ou en monnaie électronique doivent être vigilants quant aux contrôles potentiels de la DGCCRF.
📋 Les agents de la DGCCRF doivent s'assurer qu'ils disposent de la formation et des habilitations nécessaires pour mener ces enquêtes dans le cadre élargi.
ℹ️ Cet arrêté s'inscrit dans un effort européen continu pour renforcer la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme.
⚠️ Les contribuables transfrontaliers (notamment ES-FR) réalisant des transactions dans ces secteurs doivent être conscients de ces obligations et des contrôles potentiels.
8. OPINIONS DISSIDENTES / VOTES PARTICULIERS — Omettre.
9. PIED AI ACT ACT:
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