Real Decreto 925/1995, de 9 de junio, por el que se aprueba el Reglamento de la Ley 19/1993, de 28 de diciembre, sobre determinadas medidas de prevención del blanqueo de capitales.
¿Qué dice esta ley?
**Reglas contra el blanqueo de dinero** Este Real Decreto establece las normas detalladas para prevenir que dinero obtenido ilegalmente se mezcle con el sistema financiero legal, conocido como blanqueo de capitales. Su objetivo es dificultar que los delincuentes puedan usar o disfrutar de sus ganancias ilícitas. Concretamente, define qué actividades son más propensas a ser usadas para blanquear dinero y qué obligaciones deben cumplir las personas y empresas que las realicen. Se especifican los procedimientos a seguir y qué operaciones deben ser comunicadas obligatoriamente a las autoridades para detectar posibles casos de blanqueo. Este reglamento entró en vigor el 9 de junio de 1995, junto con la Ley 19/1993, para dar desarrollo y aplicación práctica a las medidas de prevención contra el blanqueo de capitales. ────────────────────────────────────────────────────────────────── ⚙ CONTENIDO GENERADO POR INTELIGENCIA ARTIFICIAL Este resumen ha sido elaborado por un sistema de IA bajo supervisión y criterios editoriales de Susan Cabot SLU. Estructura editorial y taxonomía: © Susan Cabot SLU 2026. El documento original resumido es de dominio público conforme a la normativa aplicable en materia de propiedad intelectual. Este resumen no constituye asesoramiento jurídico ni fiscal. Reglamento (UE) 2024/1689 — AI Act — art. 50 (contenido sintético) ──────────────────────────────────────────────────────────────────
💬 Contexto ciudadano
Este Real Decreto de 1995 desarrolla la Ley 19/1993, estableciendo el marco reglamentario para la prevención del blanqueo de capitales en España. Antes de esta normativa, las herramientas para combatir este delito eran menos específicas. La ley optó por potenciar estructuras administrativas ya existentes, como la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales y su Servicio Ejecutivo adscrito al Banco de España, en lugar de crear organismos completamente nuevos. Esta aproximación es común en la regulación europea, que busca la armonización de criterios. La aprobación de este reglamento fue crucial para dotar de operatividad a la ley, definiendo obligaciones y procedimientos concretos para diversos sectores económicos, lo que sigue siendo de vital importancia para la integridad del sistema financiero. ────────────────────────────────────────────────────────────────── ⚙ CONTENIDO GENERADO POR INTELIGENCIA ARTIFICIAL Este resumen ha sido elaborado por un sistema de IA bajo supervisión y criterios editoriales de Susan Cabot SLU. Estructura editorial y taxonomía: © Susan Cabot SLU 2026. El documento original resumido es de dominio público conforme a la normativa aplicable en materia de propiedad intelectual. Este resumen no constituye asesoramiento jurídico ni fiscal. Reglamento (UE) 2024/1689 — AI Act — art. 50 (contenido sintético) ──────────────────────────────────────────────────────────────────